Kuinka enkelisijoittajat toimivat
Kuka on enkelisijoittaja?
Enkelisijoittajat ovat joukko sijoittajia, jotka sijoittavat yrittäjiin ja pienimuotoisiin startup-yrityksiin niiden perustamisen alkuvaiheessa. Enkelisijoittajat tunnetaan myös yksityisinä sijoittajina tai epävirallisina sijoittajina. Nämä sijoittajat ovat henkilöitä, joilla on korkea nettovarallisuus ja joilla on mahdollisuus sijoittaa henkilökohtaista omaisuuttaan uusiin hankkeisiin. Heidän panoksensa ei rajoitu taloudelliseen pääomaan, vaan myös alan tietämykseen ja asiantuntemukseen, koska he ovat tyypillisesti entisiä työntekijöitä, jotka ovat toimineet ylemmissä johtotehtävissä hyvämaineisissa organisaatioissa tai menestyneissä yrittäjissä. Myös muut uudet yritykset voivat hyötyä enkelisijoittajien verkostoitumisesta.
Business Angelsin päätavoitteet
- Ansaita korkea sijoitetun pääoman tuotto (ROI)
- Osauttaa liiketoimintatiedolla ja asiantuntemuksella uuteen hankkeeseen
- Henkilökohtaisen tyytyväisyyden saaminen jakamalla tietoa ja auttamalla startup-yritystä kasvamaan
Kuinka enkelisijoittajat toimivat
On elintärkeää, että sinulla on tuottoisa liiketoimintasuunnitelma, jolla voit lähestyä bisnesenkeliä ja saada hänen kiinnostuksensa sijoittaa yritykseesi. On hyvin epätodennäköistä, että bisnesenkeli olisi halukas investoimaan "liikeideaan". He ovat kiinnostuneempia sijoittamaan yritykseen, joka on jo käynnistetty jollakin pääomalla (perustajien henkilökohtainen rahoitus/lainapääoma) tarjotakseen asiantuntemusta liiketoiminnan jatkokehityksen avuksi. Jos startup-yritys on kiinnostunut harkitsemaan rahoituksen saamista bisnesenkelin kautta, hänen tulee esittää järkevä liiketoimintasuunnitelma, jossa on selkeät strategiset tavoitteet lähitulevaisuudelle, mielellään seuraaville 3-4 vuodelle. Liiketoimintasuunnitelman tulee olla enintään 30 sivua, mukaan lukien taloudelliset ennusteet. Muita tietoja voi myös lisätä liitteiksi. Liiketoimintasuunnitelma tarvitaan sijoittajavalmiuden rakentamiseen.
Avainalueet, joiden tulisi näkyä liiketoimintasuunnitelmassa, ovat
- Rahoitusennusteet ja budjetit seuraaville 3-4 vuodelle
- Muut hankitut/tulevaisuudessa hankittavat rahoitusmuodot, muut kuin bisnesenkeleiden varat ja takaisinmaksuvaihtoehdot
- Tiimin jäsenten keskeiset roolit ja vastuut
Vaikka liiketoimintasuunnitelma on avainasiakirja, joka antaa näkemyksiä siitä, miten yritys laajenee, kehittyy ja skaalautuu, sekä työkalu investointien houkuttelemiseen, on epätavallista, että bisnesenkeli lukee koko liiketoiminnan Suunnitelma. Siksi on tuotettava yksisivuinen yhteenveto liiketoimintasuunnitelman avainkohdista, ja se jaetaan mahdollisille sijoittajille/enkeleille.
Lisäksi yrityksen perustajina tulisi olla
- Keskity rahavirtojen luomiseen
- Ymmärrä hyvin yrityksen toimintaan vaikuttavat markkinaolosuhteet
- Ole avoin uusille ideoille ja arvosta muiden tietoa
- Ole riittävän rohkea kohdataksesi liiketoiminnan epäonnistumisen ja sinulla on kyky toipua nopeasti
- Tulossuuntautunut
- Teillä on vahva tiimi, jolla on kasvamiseen tarvittavat taidot
Rahoituksen hankkiminen enkelisijoittaj alta
Alkuneuvottelujen jälkeen varsinaisen käteismaksun suorittaminen kestää yleensä vähintään 3-6 kuukautta (joissakin tapauksissa voi kestää kauemmin). Rahoitusprosessi vaatii lakiasiakirjojen käsittelyä ja allekirjoittamista, ja se voi olla aikaa ja resursseja vievää. Sijoitetun pääoman tuotto voi yleensä vaihdella välillä 20–30 % voitosta.
Jatkuva suhde enkelisijoittajaan
Perustajien/yrittäjien tulee olla innostuneita luomaan terve suhde bisnesenkelien kanssa. Koska sijoitusta ei ole varmistettu, on erittäin tärkeää, että bisnesenkeli saa riittävästi mukavuutta johtohenkilöstön toimiin ja päätöksiin. Jotkut enkelisijoittajat tarvitsevat osakeosuuden yrityksestä, kun taas toiset suorittavat samanlaisen roolin kuin julkisen yhtiön toimiva johtaja, joka toimii neuvonantajana.
Suhteen päättäminen enkelisijoittajan kanssa
Kun liiketoiminta on vakiintunut ja laajenee, enkelisijoittajat vetäytyvät yrityksestä. Vähimmäis- tai enimmäisaika, jonka bisnesenkeli on mukana liiketoiminnassa, voidaan päättää sopimuksen alussa. Toisa alta kaikki odottamattomat olosuhteet, kuten perustajien ja bisnesenkelin välinen kiista, voivat myös johtaa alkuperäisen rahoitusjärjestelyn purkamiseen.
