Avainero – Fidelity vs Vanguard
Rahoitusneuvojien kautta tapahtuva sijoitusjohtaminen on viime aikoina tullut yhä suositummaksi, kun sijoitusyhtiöt hallinnoivat suurta määrää rahoitusomaisuuttaan. Fidelity ja Vanguard ovat kaksi edelläkävijärahoituspalveluyritystä Yhdysvalloissa. Molemmat yritykset tarjoavat useita palveluita eläkepalveluista varallisuudenhoitoon. Keskeinen ero Fidelityn ja Vanguardin välillä on, että Fidelity tarjoaa sijoitustuotteita, joilla on pääasiassa korkea riski – korkea tuotto -filosofia, joka sopii paremmin aggressiivisille sijoittajille, kun taas Vanguard keskittyy tarjoamaan edullisen sijoitussalkun, joka sopii paremmin konservatiivisille sijoittajille. Molemmat yritykset tarjoavat asiakkailleen laajan valikoiman sijoitusvaihtoehtoja.
Mitä Fidelity on?
Fidelity Investments on amerikkalainen monikansallinen rahoituspalveluyritys, jonka kotipaikka on Bostonissa, Massachusettsissa ja jonka hallinnoimat varat olivat 2,13 biljoonaa USD vuonna 2016. Fidelity tarjoaa laajan valikoiman sijoitusvaihtoehtoja sijoitusrahastojen hallinnoinnista, henkivakuutuksista ja eläkkeistä sijoitusneuvontapalvelut. Fidelityllä on useita divisioonaa tarjotakseen erilaisia palveluita, ja alla on mainittu joitakin eniten tuloja tuottavista rahastoista.
Fidelity Contrafund (FCNTX)
Contrafund on Fidelityn suurin osakerahasto 452 sijoitusrahaston joukossa ja onnistui tarjoamaan sijoittajilleen 8,69 %:n tuoton. Tämä tuotto on suurempi kuin S&P 500:n 7,41 prosentin tuotto. (S&P 500 on osakemarkkinaindeksi, joka laskee rahastosalkun kokonaistuoton. Jos yksittäinen rahasto tuottaa rahastosalkun tuoton ylittävän tuoton, vastaava rahasto menestyy hyvin).
Kuva 01- Fidelityn pääkonttori Bostonissa
Fidelity OTC Portfolio (FOCPX)
Tämä on toinen rahasto, joka on ylittänyt NASDAQ Composite -tuoton 9,68 % ansaitsemalla hyvän tuoton 12,45 %. FOCPX sijoittaa OTC-osakkeisiin, jotka ovat erittäin spekulatiivisia.
Fidelity toimii kolmen tuloa tuottavan salkun mallin kanssa, jotka ovat konservatiiviset tulot, tasapainoiset tulot ja kasvutulot. Osakelainoille ja lyhytaikaisille sijoituksille päätetään eri omaisuusallokaatioista Target Asset Mix (TAM).
Fidelityllä on merkittävä maine aggressiivisille sijoittajille sopivana yrityksenä sen tarjoaman sijoitussalkun mukaan. Kuten FCNTX:n ja FOCPX:n tuotot osoittavat, Fidelityn enemmistörahastot tuottavat suotuisia tuottoja. Koska korkeaa tuottoa on kuitenkin tuettava korkeilla riskeillä, Fidelityn sijoitussalkku ei välttämättä sovi konservatiivisille sijoittajille. Lisäksi Fidelityn veloittamat maksut ja kulut ovat myös korkeampia, jotta voidaan kompensoida luontainen riski.
Mikä on Vanguard?
Vanguard on yhdysv altalainen sijoitusyhtiö, jonka kotipaikka on Malvern, Pennsylvania ja jonka hallinnoimat varat ovat yli 4 biljoonaa dollaria. Sijoitusrahastot ja pörssinoteeratut rahastot ovat kaksi tärkeintä Vanguardin tarjoamaa rahastotyyppiä, kun taas tarjotaan myös välityspalveluita, omaisuudenhoitoa ja luottamuspalveluita. Vanguard tarjoaa suurimmalle osalle rahastoistaan kahta luokkaa: sijoittajaosakkeita ja amiraaliosuuksia. Admiral-osakkeilla on suhteellisen alhaisemmat kulusuhteet, mutta ne vaativat korkeamman vähimmäissijoituksen, 10 000 - 100 000 dollaria rahastoa kohden.
Vanguard on suosittu sijoitusvaihtoehto sijoittajille, jotka haluavat omaksua konservatiivisen lähestymistavan salkkuihinsa. Tämä johtuu siitä, että Vanguard tarjoaa suhteellisen alhaisen riskin salkun, koska yritys tarjoaa useita sijoitusrahastoja ja pörssissä noteerattuja rahastoja (ETF), jotka on suunnattu korkotuloihin. Vanguardin filosofia pätee koko sen investointien ajan, sillä pienemmät kulut johtavat parempaan kokonaistuottoon.
Yli 320 rahaston kanssa toimiva Vanguard tunnetaan myös edullisista sijoitusten hallinnasta, jonka keskimääräinen kulusuhde (sijoitusyhtiölle rahaston hoitamisesta aiheutuvat kustannukset) on 0,18 %. Esimerkkejä joidenkin yrityksen suosittujen rahastojen kulusuhteista ovat seuraavat.
Mitä yhtäläisyyksiä Fidelityllä ja Vanguardilla on?
- Sekä Fidelity että Vanguard ovat suuria sijoitusyrityksiä, jotka sijaitsevat Yhdysvalloissa.
- Sijoitusrahastot ovat yksi tärkeimmistä tuotekategorioista sekä Fidelityssä että Vanguardissa.
Mitä eroa Fidelityllä ja Vanguardilla on?
Fidelity vs Vanguard |
|
| Fidelity tarjoaa sijoitustuotteita pääasiassa korkean riskin ja korkean tuoton filosofialla, mikä sopii paremmin aggressiivisille sijoittajille. | Vanguard keskittyy tarjoamaan edullisen sijoitussalkun, joka sopii paremmin konservatiivisille sijoittajille. |
| Sopivuus | |
| Fidelity on sopivampi sijoitusvaihtoehto aggressiivisille sijoittajille. | Vanguardin rahastosalkku sopii paremmin konservatiivisille sijoittajille. |
| Kustannus ja palautukset | |
| Korkeat kustannukset omaisuudenhoidossa, jota tukee keskimääräistä korkeampi tuotto, on Fidelityn sijoitusstrategia. | Vanguard tarjoaa edullisia sijoituksia alhaisilla kulusuhteilla suotuisten tulosten saamiseksi. |
| Rahastotyypit | |
| Suurin osa Fidelityn rahastoista on sijoitusrahastoja. | Vanguard tarjoaa salkussaan sekä sijoitusrahastoja että pörssilistattuja rahastoja. |
Yhteenveto – Fidelity vs Vanguard
Fidelityn ja Vanguardin välinen ero johtuu pääasiassa kummankin yrityksen omaksumasta sijoituslähestymistavasta; Fidelity ottaa enemmän riskejä toivoen saavansa korkeaa tuottoa, kun taas Vanguard suhtautuu konservatiivisempaan lähestymistapaan, koska heidän sijoitusstrategiansa sopii riskiä karttamaan sijoittajille. Molemmat yritykset ovat kuitenkin erittäin menestyviä ja voivat auttaa sijoittajia rakentamaan ja hallitsemaan varallisuutta lisäämällä arvoa.
Lataa PDF-versio Fidelity vs Vanguardista
Voit ladata tämän artikkelin PDF-version ja käyttää sitä offline-tarkoituksiin lainaushuomautuksen mukaisesti. Lataa PDF-versio tästä Ero Fidelityn ja Vanguardin välillä
