Sijoituksenhallinta vs. varainhoito
Avainero sijoitusten hallinnan ja varallisuudenhoidon välillä on se, että sijoitusten hallinta on yleistermi ammattimaiselle omaisuudenhoidolle, erityisesti arvopapereille, mukaan lukien osakkeet ja joukkovelkakirjat, kun taas varallisuudenhoito on laaja alue, johon sisältyy sijoitusten hallinta osana se. Investment Management käsittelee pohjimmiltaan arvopapereiden ostamista ja myyntiä tavalla, joka tuottaa optimaalisen hyödyn sijoittajille. Varainhoito on sitä vastoin eräänlainen ammatillinen palvelu, joka tuo yhdistelmän palveluita, kuten sijoitusneuvontaa, rahoitus- ja veropalveluja, laki- ja kiinteistösuunnittelupalveluita organisaation tai henkilökohtaisen parantamisen vuoksi. Sijoitusten ja varallisuudenhoidon välillä on merkittäviä eroja, mutta tärkein ero on kunkin järjestelmän tarjoamien rahoituspalvelujen tasossa.
Mitä on sijoitushallinta?
Ihmiset tekevät sijoituksia erilaisiin työkaluihin, joiden tarkoituksena on saavuttaa erilaisia sijoitustavoitteita, kuten saada voittoja ja etuja. Sijoitustenhoito on ammattimainen palvelu, joka sisältää neuvojen tarjoamisen arvopapereiden, kuten joukkovelkakirjalainojen, osakkeiden, kiinteistöjen jne. ostoa ja myyntiä varten yksityisille ja institutionaalisille sijoittajille, kuten eläkerahastoille, vakuutusyhtiöille, yhteisöille jne. sijoitusten hallintaan kuuluu erilaisia toimintoja, kuten tilinpäätösten analysointi, osakkeiden tai omaisuuden valinta, sijoitussuunnitelmien toteuttaminen ja sijoitusten jatkuva seuranta.
Mitä varallisuudenhoito on?
Varainhoito on varainhoidon ammattilaisten tarjoama palvelu, joka on jotain muuta kuin sijoitushallintaa. Sijoitusneuvontapalveluiden tarjoamisen lisäksi varallisuudenhoito tarjoaa asiakkailleen erilaisia palveluita, mukaan lukien vähittäispankkitoiminnan, kiinteistösuunnittelun, rahoitus- ja veropalvelujen, lakiresurssien jne. koordinoinnin yhdellä maksulla.
Kun näitä kahta käsitettä verrataan, voidaan nähdä joitakin yhtäläisyyksiä sijoitushallinnan ja varallisuudenhoidon välillä. Molempien konseptien päätarkoituksena on neuvoa asiakkaita parhaan mahdollisen hyödyn saamiseksi sijoituksesta tai muuten.
Mitä eroa on sijoitushallinnan ja varallisuudenhoidon välillä?
• Sijoitushoidossa tarjottavien rahoituspalvelujen taso on rajoitettu vain sijoitus-, salkun- tai omaisuudenhoitoon. Varainhoito tarjoaa kattavat taloussuunnittelupalvelut, jotka kattavat kaikki asiaan liittyvät osa-alueet, mukaan lukien sijoitusten hallinta.
• Sijoitushallinnon päätavoitteena on optimoida sijoituksista syntyvää taloudellista kannattavuutta. Varallisuudenhoidon päätavoite on maksimoida asiakkaiden nettovarallisuus.
• Sijoitushoidossa palveluntuottajan ja asiakkaan välinen suhde on rajallinen. Varallisuudenhoidossa kahden osapuolen, varainhoitotiimin ja asiakkaan välillä on vahva suhde, joka arvostaa asiakkaan tarpeita ja prioriteetteja.
• Sijoitushoidossa tarjoamien palveluiden valikoima on rajoitettu taloudelliseen näkökulmaan. Varainhoidon palveluvalikoima kattaa sekä asiakkaiden taloudelliset että elämäntapanäkökohdat.
Sijoituksen ja varallisuudenhoidon yhteenveto
Investment Management ja We alth Management ovat kahdenlaisia ammattimaisia palveluntarjoajia. Sijoitusten hoidossa ammattilaiset tarjoavat sijoitusneuvontapalveluita erilaisten arvopapereiden ostoon ja myyntiin. Toisa alta varallisuudenhoidossa palveluntarjoajat ovat velvollisia tarjoamaan erilaisia palveluita, kuten rahoitus- ja veropalveluja, muita laki- ja kiinteistösuunnittelupalveluita kuin sijoitusneuvontaa. Siksi heidän asiakkailleen tarjottavien palvelujen taso on erilainen, jossa sijoitusten hallinta huomioi vain sijoitusnäkökohdat, kun taas varallisuudenhoito huomioi kaikki ne toiminnot, jotka luovat vaurautta tietylle yksilölle.
